FIDLEG Kundeninformation

Das Finanzdienstleistungsgesetz

Das Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und die dazugehörende Verordnung (FIDLEV) wurden am 1. Januar 2020 in Kraft gesetzt. Das FIDLEG hat zum Ziel, den Anlegerschutz zu verbessern und die Transparenz von Finanzprodukten und Finanzdienstleistungen zu erhöhen. Es enthält regulatorische Vorgaben in Bezug auf organisatorische Anforderungen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen. Gemäss den gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8 ff. finden Sie nachfolgend einen Überblick über Consolitech Switzerland AG und unsere Dienstleistungen in den Bereichen Investment Consulting und Investment Controlling.

Informationen zu Consolitech Switzerland AG

Consolitech Switzerland AG ist Ihr kundenorientierter Partner für Unternehmen, Privatkunden (Retail bis zu vermögende Personen), Family Offices und institutionelle Anleger. Wir bieten hochwertige Beratungsdienstleistungen und individuell zugeschnittene Lösungen in den Bereichen Unternehmensberatung, gesamtheitliche Finanzplanung, Anlageberatung und Family Office Services.

Kontakt:

CONSOLITECH SWITZERLAND AG
Einsiedlerstrasse 21
CH-8834 Schindellegi
Telefon +41 44 621 13 73
www.consolite.ch / contactus@consolite.ch

Beschwerdemanagement und Ombudsstelle

Die Zufriedenheit unserer Kundinnen und Kunden hat für uns oberste Priorität. Sollten Sie mit einer unserer Leistungen nicht vollständig zufrieden sein, wenden Sie sich bitte direkt an die Geschäftsleitungsmitglieder Son Nguyen oder Minh Tran. Gemeinsam finden wir eine passende Lösung für Ihr Anliegen. Sollte keine einvernehmliche Lösung gefunden werden, haben unsere Kundinnen und Kunden die Möglichkeit, sich bei Streitigkeiten an eine Ombudsstelle zu wenden. Die Ombudsstelle ist eine neutrale, lösungsorientierte und kostengünstige Informations- und Vermittlungsstelle. Die Ombudsstelle befasst sich mit Beschwerden von Kundinnen und Kunden gegenüber den angeschlossenen Finanzdienstleistern und deren Beraterinnen und Beratern. Consolitech Switzerland AG ist dem Verein Financial Services Ombudsman (FINSOM) angeschlossen.

Financial Services Ombudsman (FINSOM)

Avenue de la Gare 66
1920 Martigny
Telefon +41 27 552 04 24
www.finsom.ch

Information über die angebotenen Finanzdienstleistungen

Consolitech Switzerland AG bietet ihren Kundinnen und Kunden individuelle und massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Anlageberatung, Vermögensüberwachung und Vermögenskonsolidierung. Als unabhängiger Anlageexperte beraten und begleiten wir Sie persönlich und bedarfsgerecht. Sie wählen die Form der Zusammenarbeit entsprechend unserem umfassenden Dienstleistungsangebot.
In der Anlageberatung unterscheiden wir zwischen transaktionsbasierter und portfoliobezogener Beratung. Je nach gewählter Dienstleistung führen wir umfangreiche Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Der Umfang dieser Prüfungen richtet sich nach dem jeweiligen Kundensegment (siehe Abschnitt Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung).
Unser bewährtes Erfolgsmodell basiert auf dem Grundsatz, dass wir unsere Kundinnen und Kunden optimal unterstützen können, wenn wir ihre finanzielle Situation, die Anlageziele, den zeitlichen Horizont sowie ihre Risikofähigkeit und Risikotoleranz genau kennen und verstehen. Dies unabhängig davon, ob es sich um eine transaktionsbasierte oder portfoliobezogene Anlageberatung handelt. Wir richten unsere Beratung konsequent an den individuellen Bedürfnissen und der persönlichen Situation unserer Kundinnen und Kunden aus.
Obwohl wir mit ausgewählten Partnern zusammenarbeiten, empfehlen wir externe Anbieter, Finanzprodukte oder Dienstleistungen nur dann, wenn sie nachweislich einen wirtschaftlichen und finanziellen Mehrwert bieten. Unsere Beratung erfolgt in der Regel auf Honorarbasis. Sofern wir Provisionen von Banken, Vermögensverwaltern oder anderen Finanzdienstleistern erhalten, legen wir diese vollständig offen und garantieren eine transparente Kostenstruktur.

Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung

Finanzdienstleister sind gemäss Art. 4 Abs. 1 FIDLEG verpflichtet, ihre Kundinnen und Kunden einem der gesetzlich vorgegebenen Segmente zuzuordnen: Privatkunden, professionelle Kunden oder institutionelle Kunden.
Diese Einteilung bestimmt das Schutzniveau für Anlegerinnen und Anleger. Sie hat Einfluss auf den Umfang unserer Informations- und Aufklärungspflichten im Rahmen der Finanzdienstleistungen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist eine Änderung der Kundenzuordnung möglich. Diese erfolgt durch ein sogenanntes Opting-in oder Opting-out.
Bei Anlageberatungsdienstleistungen führen wir Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Dabei berücksichtigen wir:

• die finanzielle Situation (z. B. Tragbarkeit)
• Anlageziele (z. B. Anlagedauer, Anlagezweck, Beschränkungen und Risikobereitschaft)
• Kenntnisse und Erfahrungen
• Persönliche Risikoeinstellungen

Der Umfang der Bewertung hängt vom Kundensegment und der Art der gewählten Beratungsleistung ab.

Dienstleistungskosten

Bei Consolitech Switzerland AG arbeiten wir auf vollständig transparenter Honorarbasis. Wenn wir unsere Kunden an ausgewählte Partner verweisen, können wir Provisionen oder
andere Formen von Vergütungen erhalten, diese legen wir jedoch stets offen dar. Wir arbeiten ausschliesslich mit Partnern zusammen, die unseren Kunden einen klaren finanziellen oder servicebezogenen Mehrwert bieten, und empfehlen Dritte nur dann, wenn sie wirklich zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen. Obwohl wir derzeit keine Vermögensverwaltungsdienste anbieten, können wir im Rahmen unserer gesetzlichen und regulatorischen Möglichkeiten Anlagelösungen bereitstellen.

Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten

Investitionen in Finanzanlagen bieten Chancen, sind aber auch mit Risiken verbunden. Informationen zur Funktionsweise verschiedener Finanzinstrumenteund zu den damit typischerweise verbundenen Merkmalen und Risiken finden Sie in der Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung.

Diese ist kostenlos unter swissbanking.ch/de/services/downloads erhältlich.

Wir informieren unsere Kundinnen und Kunden laufend transparent und umfassend über Chancen, Risiken, Kosten und wesentliche Eigenschaften von Finanzinstrumenten und Finanzanlagen. Bei weiterführenden Fragen stehen wir jederzeit gerne zur Verfügung.