FIDLEG Kundeninformation

Das Finanzdienstleistungsgesetz

Das Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und die dazugehörende
Verordnung (FIDLEV) wurden am 1 Januar 2020 in Kraft gesetzt. Das FIDLEG hat
zum Ziel, den Anlegerschutz zu verbessern und die Transparenz von
Finanzprodukten und Finanzdienstleistungen zu erhöhen. Es enthält
regulatorische Vorgaben in Bezug auf organisatorische Anforderungen für die
Erbringung von Finanzdienstleistungen.
Gemäss den gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8 ff. finden Sie nachfolgend einen
Überblick über Consolitech Switzerland AG und unsere Dienstleistungen in den
Bereichen Investment Consulting und Investment Controlling.

Informationen zu Consolitech Switzerland AG

Consolitech Switzerland AG ist Ihr kundenorientierter Partner für Unternehmen,
Privatkunden (Retail bis zu vermögende Personen), Family Offices und
institutionelle Anleger. Wir bieten hochwertige Beratungsdienstleistungen und
individuell zugeschnittene Lösungen in den Bereichen Unternehmensberatung,
gesamtheitliche Finanzplanung, Anlageberatung und Family Office Services.

Kontakt:

CONSOLITECH SWITZERLAND AG
Einsiedlerstrasse 21
CH-8834 Schindellegi
Telefon +41 44 621 13 73
www.consolite.ch / contactus@consolite.ch

Beschwerdemanagement und Ombudsstelle

Die Zufriedenheit unserer Kundinnen und Kunden hat für uns oberste Priorität.
Sollten Sie mit einer unserer Leistungen nicht vollständig zufrieden sein, wenden
Sie sich bitte direkt an die Geschäftsleitungsmitglieder Son Nguyen oder Minh
Tran. Gemeinsam finden wir eine passende Lösung für Ihr Anliegen.
Sollte keine einvernehmliche Lösung gefunden werden, haben unsere Kundinnen
und Kunden die Möglichkeit, sich bei Streitigkeiten an eine Ombudsstelle zu
wenden. Die Ombudsstelle ist eine neutrale, lösungsorientierte und
kostengünstige Informations- und Vermittlungsstelle. Die Ombudsstelle befasst
sich mit Beschwerden von Kundinnen und Kunden gegenüber den
angeschlossenen Finanzdienstleistern und deren Beraterinnen und Beratern.
Consolitech Switzerland AG ist dem Verein Financial Services Ombudsman
(FINSOM) angeschlossen.

Financial Services Ombudsman (FINSOM)

Avenue de la Gare 66
1920 Martigny
Telefon +41 27 552 04 24
www.finsom.ch

Information über die angebotenen Finanzdienstleistungen

Consolitech Switzerland AG bietet ihren Kundinnen und Kunden individuelle und massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Anlageberatung,
Vermögensüberwachung und Vermögenskonsolidierung. Als unabhängiger
Anlageexperte beraten und begleiten wir Sie persönlich und bedarfsgerecht. Sie
wählen die Form der Zusammenarbeit entsprechend unserem umfassenden
Dienstleistungsangebot.
In der Anlageberatung unterscheiden wir zwischen transaktionsbasierte und
portfoliobezogene Beratung. Je nach gewählter Dienstleistung führen wir
umfangreiche Eignungs- und Angemessenheitsprüfungen durch. Der Umfang
dieser Prüfungen richtet sich nach dem jeweiligen Kundensegment (siehe
Abschnitt Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung).
Unser bewährtes Erfolgsmodell basiert auf dem Grundsatz, dass wir unsere
Kundinnen und Kunden optimal unterstützen können, wenn wir ihre finanzielle
Situation, die Anlageziele, den zeitlichen Horizont sowie ihre Risikofähigkeit und
Risikotoleranz genau kennen und verstehen. Dies unabhängig davon, ob es sich
um eine transaktionsbasierte oder portfoliobezogene Anlageberatung handelt.
Wir richten unsere Beratung konsequent an den individuellen Bedürfnissen und
der persönlichen Situation unserer Kundinnen und Kunden aus. Obwohl wir mit
ausgewählten Partnern zusammenarbeiten, empfehlen wir externe Anbieter,
Finanzprodukte oder Dienstleistungen nur dann, wenn sie nachweislich einen
wirtschaftlichen und finanziellen Mehrwert bieten.
Unsere Beratung erfolgt in der Regel auf Honorarbasis. Sofern wir Provisionen
von Banken, Vermögensverwaltern oder anderen Finanzdienstleistern erhalten,
legen wir diese vollständig offen und garantieren eine transparente
Kostenstruktur.

Kundensegmentierung / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung

Finanzdienstleister sind gemäss Art. 4 Abs. 1 FIDLEG verpflichtet, ihre Kundinnen
und Kunden einem der gesetzlich vorgegebenen Segmente zuzuordnen:
Privatkunden, professionelle Kunden oder institutionelle Kunden.
Diese Einteilung bestimmt das Schutzniveau für Anlegerinnen und Anleger. Sie
hat Einfluss auf den Umfang unserer Informations- und Aufklärungspflichten im
Rahmen der Finanzdienstleistungen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist eine
Änderung der Kundenzuordnung möglich. Diese erfolgt durch ein sogenanntes
Opting-in oder Opting-out.
Bei Anlageberatungsdienstleistungen führen wir Eignungs- und
Angemessenheitsprüfungen durch. Dabei berücksichtigen wir:

• die finanzielle Situation (z. B. Tragbarkeit)
• Anlageziele (z. B. Anlagedauer, Anlagezweck, Beschränkungen und
  Risikobereitschaft)
• Kenntnisse und Erfahrungen
• Persönliche Risikoeinstellungen

The scope of the assessment depends on the client segment and the type of
advisory service chosen.

Dienstleistungskosten

Bei Consolitech Switzerland AG arbeiten wir auf vollständig transparenter Honorarbasis. Wenn wir unsere Kunden an ausgewählte Partner verweisen, können wir Provisionen oder
andere Formen von Vergütungen erhalten, diese legen wir jedoch stets offen dar. Wir arbeiten ausschliesslich mit Partnern zusammen, die unseren Kunden einen klaren finanziellen oder servicebezogenen Mehrwert bieten, und empfehlen Dritte nur dann, wenn sie wirklich zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen. Obwohl wir derzeit keine eigenen Anlageprodukte oder Vermögensverwaltungsdienste anbieten, können wir im Rahmen unserer gesetzlichen und regulatorischen Möglichkeiten investmentbezogene Lösungen bereitstellen.

Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten

Investitionen in Finanzanlagen bieten Chancen, sind aber auch mit Risikenverbunden. Informationen zur Funktionsweise verschiedener Finanzinstrumenteund zu den damit typischerweise verbundenen Merkmalen und Risiken finden Siein der Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» derSchweizerischen Bankiervereinigung.

Diese ist kostenlos unterswissbanking.ch/de/services/downloads erhältlich.

Wir informieren unsere Kundinnen und Kunden laufend transparent undumfassend über Chancen, Risiken, Kosten und wesentliche Eigenschaften vonFinanzinstrumenten und Finanzanlagen. Bei weiterführenden Fragen stehen wirjederzeit gerne zur Verfügung.