《金融服务法（FinSA）客户信息》

新《金融服务法》

瑞士《金融服务法》（FinSA）及其配套条例（FinSO）已于 2020 年 1 月 1 日生效。FinSA 的目标是提升投资者保护力度，并提高与金融产品和金融服务相关的信息透明度。该法律包含与提供金融服务的组织结构相关的监管要求。根据法律条文第 8 条及后续规定，以下部分将为您概述Consolitech以及我们在投资咨询和投资监管领域所提供的服务。

Consolitech Switzerland AG基本信息说明

Consolitech Switzerland AG作为一家完全独立的顾问伙伴，为企业客户、私人客户（包括大众客户与高净值人士）、家族办公室及机构投资者提供服务。我们提供高品质的咨询服务，并在企业咨询、整体财富规划、投资顾问及家族办公室服务等领域，为您打造定制化的解决方案。

联系方式:

Consolitech Switzerland AG
Churerstrasse 160b
8808 Pfäffikon
电话 +41 44 621 13 73
www.consolite.ch / contactus@consolite.ch

投诉管理与金融申诉调解机构

客户满意度始终是我们的首要目标。如果您对我们的某项服务不完全满意，欢迎直接联系我们的管理合伙人 Son Nguyen 或 Minh Tran。我们将与您共同努力，寻找恰当且有效的解决方案。如果双方无法达成一致，客户在发生争议时可选择联系独立的申诉调解机构（Ombudsman）。该机构为中立、以解决问题为导向、并具成本效益的信息与调解中心，负责处理客户针对其所属金融服务机构及其顾问的投诉。Consolitech Switzerland AG已加入 瑞士金融服务申诉调解协会（FINSOM）:

瑞士金融服务申诉调解机构（FINSOM）

Avenue de la Gare 66
1920 Martigny
电话: +41 27 552 04 24
www.finsom.ch

金融服务项目说明

Consolitech Switzerland AG为客户在投资咨询、资产监控与资产整合领域提供个性化、量身定制的解决方案。作为一家独立的投资专家，我们为客户提供贴身且基于需求的专业建议与支持。在全面的服务体系中，您可根据自身需求，选择最适合的合作形式。 在投资咨询服务中，我们区分为交易型咨询服务与投资组合型咨询服务两类。

根据所选择的服务类型，我们将执行全面的适合性与恰当性评估。这些评估的范围取决于客户所属的分类（参见章节：客户分类 / 适合性与恰当性评估）。(Client Segmentation /Suitability and Appropriateness Assessment).

我们的成功基于一个核心原则：只有充分了解客户的财务状况、投资目标、投资期限、风险承受能力与风险偏好，我们才能为其提供最有效的支持。这一原则适用于所有咨询模式，无论是交易型咨询还是投资组合型咨询。

我们的咨询服务始终以您的个人需求与财务状况为核心进行量身定制。尽管我们会与精选的合作伙伴协作，但我们仅在外部机构、金融产品或服务能够为您带来明确且实质性的经济与财务价值时，才会提出相关建议。我们原则上采用基于费用的收费模式（fee-based model）提供服务。若我们从银行、资产管理人或其他金融服务机构处获得任何佣金，我们将全额披露，并确保费用结构完全透明。

客户分类 / 适合性与恰当性评估

根据《金融服务法》（FinSA）第 4 条第 1 款的规定，金融服务提供方必须将其客户分类为以下法定类别之一：零售客户、专业客户或机构客户。该分类决定了客户所享有的投资者保护水平，并影响我们在信息提供与披露义务方面的范围与深度。在特定条件下，客户可通过 opt‑in (选择加入）或 opt‑out（选择退出） 的方式变更其客户分类。

对于投资咨询服务，我们会进行适合性与恰当性评估。
该评估将综合考虑以下因素：

• 财务状况（例如：资金承受能力）
• 投资目标（例如：投资期限、目的、限制条件及风险偏好）
• 相关知识与投资经验
• 个人风险偏好

评估的范围取决于客户所属的分类类型以及所选择的咨询服务类别。

服务费用

在 Consolitech Switzerland AG，我们始终采用完全透明的收费模式。在我们将客户介绍给精选的合作伙伴时，可能会从中获得佣金或其他形式的补偿，我们始终对此进行充分且公开的披露。我们仅与能够提供明确财务价值与服务优势的合作伙伴合作，并且只在相关第三方的产品或服务真正符合客户需求时才会提出推荐。尽管我们并不提供资产管理服务，但在符合法律与监管框架的前提下，我们可能会提供与投资相关的专业解决方案。

金融工具交易中的风险

投资金融工具虽然带来机会，但也伴随相应风险。关于各类金融工具的运作方式，以及其典型特征与潜在风险，敬请参阅由瑞士银行家协会（Swiss Bankers Association）发布的宣传册 《金融工具交易的风险》（Risks Involved in Trading Financial Instruments）。

该宣传册可在以下网站免费下载: swissbanking.ch/en/services/downloads.

我们为客户持续提供透明、全面且及时的信息，包括金融工具和投资的机会、风险、成本以及关键特性。如您有任何其他问题，我们乐意随时为您提供协助。